Varför investera i amerikanska blue chip-företag?

Fick många kommentarer på mitt inlägg om McDonalds vilket är roligt! Två av dom tyckte att blue chip-företag avkastar för dåligt och att man borde investera pengarna på andra platser. Och jag förstår deras tankesätt men jag köper ändå bolag som t.ex McDonalds på grund av vissa anledningar.

• Planen är att bygga upp en stor aktieportfölj. Jag vill ha en bra grund (kanske runt 40% av mina innehav) med stabila bolag á la utdelningsaristokraterna.
• När jag och min fru ska leva på utdelningarna kommer det att kännas tryggt att ha bolag som inte sänker sin utdelning så lätt. 
• Faktum är att många av dessa har överpresterat jämfört med index historiskt sett.
• Dessa företag är multinationella så man får en bra global diversifering. Detta sänker volatiliteten. 
• Min fru är i grund och botten väldigt rädd för aktier. För att hon ska vilja investera sina slantar krävs det att det är stabila bolag.
• Jag är också väldigt riskavert. Att äga bolag som McDonalds gör att jag kan sova lättare på nätterna (och bara det är ovärderligt i sig). 

Mitt sätt att investera är följande (och detta gäller då allt för min aktieportfölj):

• 40% stabila bolag som t.ex. ovan nämnda utdelningsaristokrater. 
• 45% "vanliga" bolag som kanske sänker sin utdelning men ändå avkastar mycket, kanske genom värdeökning. De flesta svenska aktierna jag investerar i faller under denna kategorin. 
• 10% kortsiktiga investeringar. Turnaroundcases, bolag som knoppar av bolag eller är intressanta på kort sikt av andra anledningar  
• Samt 5% kryddor, små bolag som verkar intressanta men kan stå eller falla på en dag.

Sen så till detta vill jag även köpa fastigheter och diversifiera mig på andra sätt i framtiden men det är inget som jag har kapital till i dagsläget.

Detta system ger mig högsta möjliga avkastning till minsta möjliga risk, för mig personligen.   Jag har köpt aktier nu i sju år och prövat en hel del olika sätt att investera på och till slut insett att detta är det som fungerar för mig. Du som läser detta har säkert ett annat sätt att investera på som fungerar för dig. De första åren försökte jag alltid slå index men har sedan dess insett att min avkastning brukar följa index ganska väl. Och detta är helt okej för mig. Speciellt med tanke på hur riskavert jag är. 

Inköp: McDonald's

Vill gärna ha en bra grund i min portfölj med stora, säkra, utdelande bolag. Planen är därför att köpa McDonalds, Kinder Morgan, Wal-Mart, Procter & Gamble, Coca-Cola, General Mills, General Electric och Johnson & Johnson. Dessa kommer jag att placera i min frus Avanza-konto då hon tycker att aktiers volalitet är jobbigt. Det är mycket troligt att jag aldrig kommer att sälja dessa bolag. När jag ska leva på utdelningarna så kommer det kännas tryggt att ha bolag som inte sänker sin utdelning så enkelt.

Som ett första steg att införskaffa alla dessa så köpte jag idag McDonalds. De senaste sju åren har de ökat försäljningen med 4,4% årligen, ökat EPS med 14,8% samt ökat utdelningen med 23%. Till detta ska sägas att de även köper tillbaka sina aktier ofta. De har en väldigt stark balansräkning och även i tuffa tider som krisen 2008 sjunker deras omsättning väldigt lite. 

De delar ut fyra gånger per år och har just nu en direktavkastning på 3,15%. Inte jättebra men 3,15% är McDonalds genomsnittliga direktavkastning de senaste fem åren så känns inte som att jag har tid att vänta på att den ska bli högre riktigt. Förhoppningsvis kommer min yield on cost se mycket bättre ut om några år då de ofta höjer utdelningen. McDonalds har trots allt höjt sin utdelning varje år sedan 1976.

Köpte 23 stycken till ett pris av 98,9 (640 SEK). 

https://www.avanza.se/aza/aktieroptioner/kurslistor/aktie.jsp?orderbookId=4375

https://www.google.com/finance?cid=22568

Inköp: Realty Income

Realty Income (Ticker O) är en REIT (Real Estate Investment Trust) och de gör något så härligt som att dela ut pengar varje månad sina aktieägare. De investerar i olika fastigheter och tjänar pengar genom att ta ut hyra och har speciella skatteregler i USA. Vidare så är O en triple net REIT vilket betyder att hyrestagaren betalar kostnaderna för underhåll och reparationer men även diverse skatter som uppkommer. O är även väldigt diversifierad med fastigheter i så gott som hela USA och många av deras kunder är stora internationella bolag. 

För två veckor sedan blev börsen rädd när FED antydde att de skulle sluta med att trycka pengar för att få igång ekonomin och även en nedgradering av aktien från Goldman Sachs ledde till att börsen manglade ner den från 55 USD till nuvarande 44 USD. De flesta analytiker nedgraderade den till riktkurser runt 45 USD och nu ligger den alltså strax under dessa. 

O ger just nu en direktavkastning på ca 4,4% och har 19 år av ökad utdelning bakom sig. Noterbart är att O inte haft såhär hög direktavkastning sedan 2010. Den har en ganska dålig utdelningsökning på ca 5% historiskt sett men de senaste 5 åren har den varit upp emot 10%. Då den delar ut månadsvis kommer detta hjälpa allas vår hjälte; Ränta-på-ränta-effekten. Detta är nog för att jag ska göra ett inköp. 

Köpte 52 antal aktier till kursen $44,8 (294,2 SEK).

Google Glass

Google Glass är snart klart att släppas för verkligheten. Utvecklarprototyperna har skickats ut till de som vann i Googles lotteri OCH var villiga att betala 10.000 kr för dom. Detta gör att det  finns många videos som visar dom online nu. Detta är verkligen fascinerande teknologi. Men det måste tagit så många år och kostat så mycket för Google att utveckla detta. Förstår inte hur Google kan få ett bra internal rate of return på detta projekt som det ser ut i dagsläget. Hade varit enormt intressant att se deras prognoser och budget för detta. Om jag ska gissa så tror jag att de räknar med att gå back på första prototypen men att sedan göra stora vinster på Glass 2 och Glass 3 vilket jag verkligen tror att de kommer att göra. Head mounted displays är framtiden vare sig man gillar det eller inte. 

Glasögon som dessa är steg ett. Sedan kommer kontaktlinser med skärmar på. Det har dom redan lyckats skapa men dröjer nog många år innan de är bra nog för vardaglig användning. (Bara ett sådant problem som batteritid och hur strömmen ska förses...)

http://en.wikipedia.org/wiki/Bionic_contact_lens

http://www.businessinsider.com/this-screen-that-fits-on-your-eye-foretells-the-end-of-the-smartphone-era-2012-12

http://spectrum.ieee.org/biomedical/bionics/augmented-reality-in-a-contact-lens

Personligen tycker jag att ny teknik och saker som dessa är enormt spännande. Jag äger dock inga teknologibolag då siffrorna för dessa bolag inte är lika entusiastiska som jag är. Dock på lägre nivåer hade jag inte varit främmande för ett litet innehav i Google och kanske Microsoft.